来自 理财 2019-04-15 19:41 的文章

目前已有个别平台完成了地方互金协会的现场检

  在自律检查阶段,中国互金协会检查分三个阶段:自查自纠,此外,现场检查。非现场检查,据了解,中国互金协会需对网贷会员实施全覆盖自律检查,除地方监管机构对辖内平台开展自律检查外,中国互金协会要求其会员网贷机构于10月31日前报送自查自纠报告。银行理财平台排行榜

  10月23日,网贷天眼研究院独家发布《9月50家网贷平台线上端合规排行榜》。报告显示,人人贷、宜人贷、洋钱罐、积木盒子、首益融、有利网、网利宝、爱钱进、51人品和海融易等十家平台分列合规榜单前十位。以下为报告全文:

  进入10月,随着网贷机构合规检查工作通知和108条合规检查问题清单的发布,各地监管机构迅速开启网贷机构合规检查工作,要求辖区内的网贷机构进行自查,在规定时间内上传自查报告。目前,各地P2P网贷机构的自查流程已经结束,进入自律核查阶段,等待各地监管机构陆续入场检查。根据全国网贷整治办下方的合规检查工作通知,本次合规检查主要包括机构自查、自律检查和行政核查三个部分。

  考虑到合规检查工作已在全国各地启动,在未来一段时间内合规检查工作无疑会成为P2P平台的工作重点,银行理财平台排行榜经网贷天眼合规排行榜评审小组慎重决定,本月网贷平台线上端合规排行榜评分引入“合规检查进度”一项,并对评分系统作部分调整,具体调整情况详见文后所附合规评分规则说明。

  关于自律检查阶段,各地进度不一。北京监管机构从最早从9月末就已经启动现场检查工作,根据“边查边改、即查即改”的原则,对收到整改通知书并且提交自查报告的京籍网贷机构进行全面的现场检查验收,截至目前已经有多家平台已经进入或基本完成了现场检查,10月中旬北京地区将开始行政核查。上海的自律检查也已经展开,目前已有个别平台完成了地方互金协会的现场检查与后续的材料补充工作。广东地区监管层则尚未启动自律检查工作,据悉,深圳市近百家已提交自查报告的平台股权被冻结,限制原因为法院冻结,限制时间自2018年10月17日至2019年6月30日,信息栏备注“深圳市金融发展服务办公室关于互联网金融专项整治要求”。

  开启自律检查 地方监管机构、中国互金协会双线P网贷平台的自查流程已经结束:北京要求机构自查报告最晚不迟于10月15日上交;广东省机构自查最迟不晚于10月10日;深圳市机构自查报告提交时间为9月30日。本月合规TOP50榜单中,有45家平台明确表示提交了自查报告,其余5家平台暂未披露相关情况。